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唐人虎:金融科技在碳排放的應用探討

2021-1-11 23:34

來源: 國際金融論壇

北京中創碳投科技有限公司總經理 唐人虎 在國際金融論壇(IFF)第17屆全球年會金融科技峰會上的發言。

2030年前碳達峰和2060年前碳中和,對我們國家為什么是巨大的挑戰?分享兩個數據:第一,中國碳排放占到全世界第一,是美國、歐盟加日本的合計數。第二,每年全球新增的排放,中國占百分之六十多。

未來碳看不見摸不著,和金融能夠掛鉤。昨天小川主席會上分享的觀點,碳市場未來就是金融市場。數據方面,未來的數據發展,談得最多的是數據化;能源方面,談得最多的是能源轉型。二氧化碳排放問題,其實是化石能源的過度使用帶來的對整個地球的生態的重構。

能源轉型如何才能實現未來更好的發展,如何實現這個目標?第一,能效要提高。第二,能源結構要進行調整,要減少化石能源,增加可再生能源。第三,大家知道光合作用,要種樹種草。同時還要在能源消費側、能源供給側做決策,減少碳排放。能源項目本身會帶來25年到30年的作用,在后面的系統過程中到底起什么樣的作用?需要用科技的手段來進行分析和再平衡。

一個火電廠投資50億、60億,資本金20%,剩下的都是貸款,需要金融給予大量的支持。如果在信貸審批階段,只考慮一些初期的因素,不考慮它未來連續運行的因素,其實對于金融來說,信貸風險是非常大的。比如到了10年、15年,由于政策的轉變,或者整體外部環境的變化,項目停止,將給金融造成巨大的損失。在此過程中,剛才講如何實現達峰,如何實現碳中和的目標?金融科技是大有可為的,一個是目標,一個是對金融的參與。

剛才講了一個宏觀的場景,下面舉三個例子,其實是一個比較細化的場景的分析。第一多層次的生態權益市場;第二通過能源區塊鏈技術解決節能服務的問題;第三通過人工智能技術給企業進行氣候信用的畫像。

第一個例子,多層次的生態權益市場即碳市場。不管說什么事情都要落到實處,實處就是我要干什么,堅持需求導向原則。什么是需求導向?比如國家提的綠水青山就是金山銀山,綠和青是一個形容詞,金和銀是個量詞。不同地方的綠,比如廣州南沙的綠和蘭州西北的綠,可能不一樣。如何建立多層次的碳環境交易市場,其實就是擺在面前的問題,要通過數字化技術支撐信息流和資金流,這樣才能把真正的生態環境權益在市場激活。

如何能夠把主體角色結合碳排放數據?碳排放究竟是多少?上游排放從哪里來的?決策,排放和未來受到的約束如何形成一個耦合的過程?在這個過程中,政府會有什么樣的要求?政府約束對區域整體排放目標如何?整體目標是采取什么樣的手段?企業作為排放主體,需要納入哪些范圍?通過這樣一個圖就是給大家一個展示:把政府、企業,相應的支持服務方,放在多層次的碳市場這樣一個綜合性平臺。

第二個例子,通過能源區塊鏈技術解決節能服務的問題。大家都在講區塊鏈和多能源管理。我們也在做實踐性的研究,目前正在一家企業進行研究和應用。有三個問題:第一個,核能源管理公司和整體公司互信難,一個是大象,一個是螞蟻。第二,融資難。第三,作為一個主體,企業數據必須有自己的數據隱私,因為有可能會帶來其他的問題,它的數據如何去擴展和使用?其實是難的。我們針對三個問題,提出來用能源區塊鏈的方式為企業去進行重構。

第一,把企業自身的能源數據、能耗數據,通過一個平臺,用分布式、區塊鏈平臺進行整合,這樣一整合就解決數據隱私問題,第二,用高頻數據來解決企業與金融之間的信息不對稱問題。原來合同一年一結算,如果把結算搞到月、日,對于金融來講就不需要資產的抵押,需要的是數據運用的抵押,可以做到每日去結算,以每日實時數據做支撐,就能解決幾方互信的問題。

用好能源區塊鏈平臺的時候,能為國家節能減排,投資融資方面,因為有每日數據,點對點的共享,其他的人看不到,單獨開窗口同時解決隱私的問題,為幾方合作提供深度的信任問題。履約是靠機器履約,而非原用的合同履約。能源區塊鏈的方式重構企業帶來的好處:基礎信用和內容合約、數據模型,同時數據不可篡改,又點對點保護隱私,對政府和行業做評估起到很大的支撐,能夠讓政府政策做到科學決策。

最后一個案例,通過人工智能技術給企業進行氣候信用的畫像。既然氣候變化會影響到多個行業,而且碳會成為未來企業發展過程中一個非常重要的指標,就可以通過大數據和知識圖譜,去繪制企業氣候信用畫像,并應用氣候信用畫像進行金融服務和產品創新。

通過實時的大數據分析的建模,我們跟一個數據公司合作,通過AI從各種文本中把關鍵性要素提出來。我們只需要提供哪些是關鍵性要素,由AI去識別。文本包括行業報告、新聞報告、財務報告等,關鍵性要素抓取出來以后,形成對企業的氣候信用畫像。以此,方便金融機構判斷企業能效到底如何,再進行橫向對比。
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